Close
View Markets Data →
handel

Risicomanagement in Crypto Handel: Eenvoudige regels om te volgen

De regels van de risico’s die verbonden zijn aan de handel in cryptocurrency hoeven niet onmogelijk te zijn om te volgen. In dit kader onderzoeken we de risicohandel en hoe u uw crypto-activa veilig kunt beheren.

Risico verwijst naar de waarschijnlijkheid dat er een negatieve gebeurtenis plaatsvindt in uw activiteiten; een gebeurtenis die in strijd is met het door u beoogde resultaat. Risico maakt deel uit van de cryptocurrency handel. Het is de kans op een ongewenst resultaat op de handel, wat zich vertaalt in het maken van verliezen. Bijvoorbeeld, een 50% risico op een korte positie betekent gewoon dat er een 50% kans is dat de Bitcoin-prijs zal stijgen, wat zich vertaalt in een verlies van uw kant.

Vandaag nemen we u mee door de eenvoudige regels die u moet volgen bij het beheren van risico’s in de cryptohandel.

Soorten Risico’s

De cryptohandelswereld staat bloot aan vijf belangrijke soorten financiële risico’s:

  • Kredietrisico

Dit risico is van invloed op crypto-projecten. Het is de kans dat de partijen achter het crypto-project hun verplichtingen niet nakomen. Het kredietrisico wordt meestal toegeschreven aan diefstal en fraude in de crypto-markt. Een goed voorbeeld is het hacken van Binance in 2018, wat leidde tot een verlies van meer dan 40 miljoen dollar.

  • Juridisch risico

Juridisch risico heeft betrekking op de waarschijnlijkheid dat zich een negatieve gebeurtenis voordoet met betrekking tot de regelgeving. Bijvoorbeeld een verbod op de handel in cryptocurrency in een bepaald land. Een praktisch voorbeeld van juridisch risico is wanneer de staten Texas en North Carolina een staakt-het-vuren bevel hebben uitgevaardigd aan de cryptocurrency uitwisseling van Bitconnect wegens verdenking van fraude.

  • Liquiditeitsrisico

Liquiditeitsrisico met betrekking tot cryptohandel verwijst naar de kans dat een handelaar niet in staat is of verhinderd is om zijn volledige positie om te zetten in fiatvaluta’s (USD, YEN, GBP) die hij kan gebruiken voor zijn dagelijkse uitgaven.

  • Marktrisico

Marktrisico verwijst naar de kans dat de prijzen van munten in een open positie omhoog of omlaag gaan tegen uw wens in.

  • Operationeel risico

Operationeel risico is de kans dat een niet in staat is om te handelen, te storten of zelfs geld op te nemen in zijn crypto portemonnee.

Belangrijkste Risicobeheer Strategieën

De vuistregel in de cryptohandel is: “Riskeer niet meer dan u zich kunt veroorloven om te verliezen.” Gezien de ernst van het risico bij cryptohandel, adviseren wij handelaren over het algemeen niet meer dan 10% van hun budget of maandelijkse inkomsten te gebruiken. Ook het handelen met geleend geld is niet aan te raden, omdat het hen in een kredietrisicopositie brengt.

Risicobeheerstrategieën kunnen grofweg in drie categorieën worden onderverdeeld: risico-rendementsverhouding, positiemeting en stop loss & take profit.

  1. Positiegrootte

De grootte van de positie bepaalt hoeveel munten of tokens een handelaar bereid is te kopen. De waarschijnlijkheid van het realiseren van grote winsten in crypto handel verleidt handelaren om 30%, 50% of zelfs 100% van hun handelskapitaal te investeren. Dit is echter een verstorende zet die u op ernstige financiële risico’s zet. De gouden regel is: stop nooit al uw eieren in één mandje. Hier zijn drie manieren om de grootte van een positie te bepalen.

Invoerbedrag tegenover Risicobedrag

Bij deze aanpak worden twee verschillende bedragen in aanmerking genomen. Het eerste betreft geld dat u bereid bent te investeren in elke afzonderlijke transactie. Wij adviseren handelaren om dit bedrag te bekijken als de grootte van elke nieuwe order die ze nemen, ongeacht het type. Bij het tweede gaat het om geld dat risico’s met zich meebrengt, d.w.z. het geld dat u kunt verliezen in het geval dat de transactie mislukt.

Dit is hoe u uw invoerbedrag definieert:

A = (( Voorraadgrootte * Risico per transactie) / (Invoerprijs – Stop Loss)) * Invoerprijs

Laten we zeggen dat we BTC met USDT willen kopen met een doelwit van $13.000. Onze parameters zouden dan zijn:

  • Voorraadgrootte: $5.000
  • Risico per transactie: 2%
  • Invoerprijs: $11.500
  • Stop Loss: $10.500

Ons invoerbedrag zou zijn:

A= ((5,000 * 0.02) / (11,500 – 10,500)) * 11,500 = 1,150

Het ideale bedrag om te investeren in deze deal is $1.150 of 23%. Echter, als gevolg van onze Stop Loss, riskeren we slechts 2% omdat het de handel zal stoppen zodra dit het vastgestelde niveau bereikt.


crypto trading risk management

Elder’s “Haaien” en “Piranha’s”

Dit concept van positiemeting heeft betrekking op het diversificeren van uw beleggingen. Dr. Alexander Elder, die met het concept wordt gecrediteerd, stelt twee regels voor:

  • Het beperken van elke positie tot 2% risico. Elder vergelijkt risico met een haaienbeet. Soms zou u een groot risico willen nemen, maar het risico zou enorm en catastrofaal zijn, net als een haaienbeet.
  • Beperking van de handelssessies tot 6% per sessie. In een verliezende reeks kunt u uiteindelijk alles wat u bezit beetje bij beetje uitgeven. Elder vergelijkt dit risico met een piranha-aanval, die kleine hapjes van zijn slachtoffer neemt tot hij alles heeft opgegeten.

Het volgen van Elder’s haaien en piranha’s aanpak resulteert in niet meer dan drie open posities per 2% elk of zes per 1%. Beperking resulteert in omgekeerde samenstelling; verliezen worden steeds kleiner met elk volgend verlies dat u maakt.

Kelly-criterium

Het Kelly-criterium is een formule die in 1956 door John Larry Kelly is ontwikkeld. Het is een positiemeting benadering die het percentage van het kapitaal om te wedden definieert. Het past bij de handel op lange termijn.

A = (Succes % / Verlies Verhouding bij Stop Loss) – ((1 – succes %) / Winst Verhouding bij Take Profit)

Aan de hand van het vorige voorbeeld zouden de kenmerken zijn:

  • Voorraadgrootte: $5.000
  • Geïnvesteerd bedrag: $1,150
  • Succes %: 60%
  • Invoerprijs: $11.500
  • Stop Loss: $10.500
  • Verliesverhouding: 1,10
  • Take Profit: $13,000

Ons resultaat zou zijn:

A = (0.6 / 1.10) – ((1 – 0.06) / 1.13) = 0.19

Dit betekent dat u niet meer dan 19% van het totale kapitaal van $5.000 moet riskeren om tot het best mogelijke resultaat te komen in een reeks van deals.

Koop Bitcoin met uw creditcard

  1. Risico/Beloning verhouding

De risico/beloning verhouding vergelijkt het werkelijke risiconiveau met het potentiële rendement. In de handel is het zo dat hoe risicovoller een positie is, hoe rendabeler deze kan worden. Inzicht in de risico/beloning verhouding stelt u in staat om te weten wanneer u een transactie moet aangaan en wanneer deze niet winstgevend is. De risico/beloning verhouding wordt als volgt berekend:

R = (Richtprijs – Invoerprijs) / (Invoerprijs – Stop Loss)

Uit de vorige illustratie:

– Invoerprijs: $11.500 dollar

– Stop Loss: $10.500

– Richtprijs: $13.000

Onze verhouding zou zijn:

R = (13.000 – 11.500) / (11.500 – 10.500) = 1,5 of 1:1,5

Een verhouding van 1:1,5 is goed. Wij adviseren handelaren om niet te handelen met een ratio lager dan 1:1.

  1. Stop Loss + Take Profit

Stop Loss verwijst naar een uitvoerbaar order dat een open positie sluit wanneer een prijs daalt tot een specifieke grens. Take Profit daarentegen is een uitvoerbaar order dat openstaande orders liquideert wanneer de koers tot een bepaald niveau stijgt. Beide zijn goede benaderingen om risico’s te beheersen. Stop Losses redden u van het handelen in onrendabele deals, terwijl Take Profit u uit de handel laat komen voordat de markt zich tegen u kan keren.

U kunt gebruik maken van Trailing Stop Losses en Take Profits die de koersveranderingen automatisch volgen. Een dergelijke functie is echter niet beschikbaar op de meerderheid van de crypto uitwisselingen. Gelukkig kunt u met crypto-terminals zoals Superorder uw Trailing Stop Losses en Take Profits direct vanaf de terminal instellen.

Winnende strategieën

Accepteer Mislukkingen

Risico’s maken deel uit van de handel. Bovendien kunnen we het niet elimineren, maar alleen beheersen. Daarom moet u uw verliezen accepteren en vertrouwen op planmatige besluitvorming om winst te maken in toekomstige transacties.

Houdt rekening met vergoedingen

Nieuwe handelaren kennen vaak niet de kosten die gepaard gaan met de handel. Het gaat onder meer om intrekkings- en hefboomwerkingskosten, enz. U moet hier rekening mee houden in uw risicobeheer.

Focus op Winstpercentage

Risico’s zullen er altijd zijn om u te ontmoedigen om te handelen. Echter, door te focussen op het aantal keren dat u wint, helpt u een positieve houding te ontwikkelen in de handel.

Gemeten Drawdown

Dit heeft betrekking op de totale vermindering van uw initiële investering na een reeks van verliezen. Bijvoorbeeld, als u $1.000 heeft verloren van $5.000, is uw gemeten drawdown 10%. Hoe hoger het bedrag, hoe meer u zou moeten injecteren in een handel om het te herstellen. Zoals Dr. Elder heeft geadviseerd, houd u aan een risicolimiet van 6%.

Posted: jun 14, 2020 Author: James Morgan Categories: handel leren